谨防网络炒汇骗局远离非法外汇投资

谨防网络炒汇骗局远离非法外汇投资

“网络炒汇”是指通过网络参与境外外汇市场保证金交易。部分不法分子采取虚拟、假冒境外外汇交易资格等模式，开发网络炒汇交易平台，以类似传销手法非法组织网络炒汇活动，鼓吹其外汇投资平台“高收益、低风险”，吸引投资者非理性入局，通过误导下单，私下对冲等欺诈手段，诈骗客户资金，从警方查获X看，多数涉嫌诈骗或非法X行为，如IGOFX炒汇平台涉嫌以外汇交易名义从事诈骗活动。

案例一、章某等资金诈骗案

2014年9月至2015年1月，犯罪嫌疑人章某等四人，打着参与澳大利亚哈利法克斯公司网络炒汇名义，以高息利诱、线下发展等手段，通过第三方支付机构入金，吸引境内客户近4000万元人民币资金参与骗局，资金最终流入其控制的账户。2015年2月，在临近春节期间，该交易网站关闭，犯罪嫌疑人不知去向。2015年3月份，发现网站关闭的众多客户向深圳市警方报案。2015年7月，深圳警方成功破案，抓捕章某等4名犯罪嫌疑人，并以资金诈骗罪移送司法机构追究其刑事责任。

案例二、胡某等非法X案

2013年以来，胡某伙同其他成员，先后在深圳、北京、成都、上海等地成立机构，招揽客户在“汇盈”平台进行所谓的外汇投资活动，对外宣称“汇盈”平台获得英国外汇交易牌照。各地机构以每年投资额的40%为返佣条件在全国各地发展X商。各地分公司和X商以承诺保本付息、以投资额12%至24%作为承诺的年化收益率吸引客户，涉嫌非法X近5亿元人民币。

2016年5月，深圳警方陆续接到深圳、上海、武汉等地X众报案。受害人称，通过深圳、上海汇某资产管理有限公司等机构，与香港汇某集团有限公司签订一年期外汇投资协议，约定保本付息并承诺高额收益，到期资金无法收回。

2016年11月，该案被深圳警方成功破案。经追踪发现，客户人民币资金通过第三方支付机构入金后，经多次划转，最终转入胡某等犯罪嫌疑人账户。客户汇某平台账户内的外汇数额均为虚拟数额，资金无法兑付。深圳警方以涉嫌非法X罪移送司法机构追究胡某等刑事责任。

特征

1.借助传销手法，短期内快速扩张并套住投资者。该类平台通常借鉴传销手法快速发展，短期内吸引大量不明真相的投资者入局，入局的投资者为弥补亏损，继续充当该类平台的推广者，拉拢亲朋好友入局，获取返佣收入。

2.以境外公司作为平台主体，逃避境内法律制裁。该类平台通常以境外金融公司为主体，号称拥有境外金融监管机构颁发的业务牌照，网站服务器位于境外，不仅有利于彰显公司“雄厚”的经营实力，还帮助其境内展业设置“防火墙”，以此逃避客户投诉和承担境内法律责任。

3.投资活动虚假，涉嫌私设平台操控交易。据受害人反映，投资初期均有不同程度的盈利，中后期则转为严重亏损。某平台自己流向追踪发现，实际资金最终流入幕后操控团伙个人账户，明显与平台对外宣称的对标汇率波动、货币市场利差套利等交易行为不符，所谓的投资模式和投资标的可能为虚构，涉嫌私设平台操控交易。

4.利用网络宣传业务，用语虚假浮夸。上诉诈骗活动通常在网络上投放广告，并以浮夸的用语进行宣传，吸引客户眼球，如“雄踞行业翘楚，品牌享誉全球”、“屡次斩获国际多项殊荣”、“受到多国金融监管机构正规监管”、“拥有世界上最大和最准确的外汇汇率数据库之一”等醒目宣传语。

深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制在此特别提醒：为了您的资金安全，请不要轻信网络炒外汇宣传，坚决抵制非法网络炒汇活动。请到合法机构办理外汇及理财业务。